Opis subfunduszu
Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest osiąganie przychodów z lokat netto Subfunduszu oraz wzrost wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat.
Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego Subfunduszu. Subfundusz jest subfunduszem zdefiniowanej daty w rozumieniu Ustawy z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych planach kapitałowych (Ustawa PPK). Oznacza to, że Subfundusz zmienia swoją politykę inwestycyjną w czasie, zmniejszając udział części udziałowej na rzecz części dłużnej.
Począwszy od roku, w którym Subfundusz osiągnie swoją zdefiniowaną datę, udział części udziałowej nie może być większy niż 15%, a części dłużnej nie mniejszy niż 85% wartości aktywów. W okresie 5 lat poprzedzających datę, o której mowa w zdaniu poprzednim, udział części udziałowej będzie od 10-30% a części dłużnej od 70-90% wartości aktywów. W okresie 5 lat poprzedzających datę, o której mowa w zdaniu poprzednim, udział części udziałowej będzie od 25-50%, a części dłużnej od 50-75% wartości aktywów. W okresie 10 lat poprzedzających datę, o której mowa w zdaniu poprzednim, udział części udziałowej będzie od 40-70%, a części dłużnej od 30-60% wartości aktywów. Od dnia utworzenia Subfunduszu do dnia rozpoczęcia okresu, o którym mowa w zdaniu poprzednim, udział części udziałowej będzie od 60-80%, a części dłużnej od 20-40% wartości aktywów.
Dla kogo?
Docelowy inwestor indywidualny charakteryzuje się umiarkowanym poziomem akceptacji ryzyka, a jego horyzont inwestycyjny powinien wynosić co najmniej 5 lat. Subfundusz jest kierowany do inwestorów, którzy: oczekują od swojej inwestycji potencjału wyższego wzrostu wartości zainwestowanego kapitału w związku z lokowaniem aktywów Subfunduszu w akcje i inne instrumenty finansowe o podobnym ryzyku, akceptują podwyższony poziom ryzyka inwestycyjnego, związanego w szczególności z możliwością wahań cen na rynkach giełdowych, poszukują inwestycji o relatywnie wysokiej płynności.
Docelowy inwestor to osoba urodzona w latach 2008 - 2012 planująca systematyczne oszczędzanie środków z przeznaczeniem na wypłatę po osiągnięciu przez nią 60 roku życia oraz na inne cele określone w Ustawie o PPK.